長期以來，很多人都誤解了理財的概念，以為理財就是賺錢。而事實上，專家認為，了解自己的理財需求和風險承受能力，從而選擇合適的理財工具顯得更為重要。其中，了解需求是理財最復雜的步驟之一，理財顧問與客戶之間的深入交談是影響理財規劃的重要因素。專業的顧問團是理財顧問做出理財決策的技術支持，他們將各類產品按風險程度和投資價值分類，然后根據已經確定的客戶的需求和風險承受能力來選擇適合的產品。
 
　  最近，蘇州信托投資有限公司在全國同行中率先推出了個人財富信托。這一產品沒有特別強調投資回報率，它更強調的是為客戶提供一種服務，一種為滿足客戶個性化需求的全方面的資產管理，是一種保值增值的服務。通過理財顧問和客戶的深入探討，蘇州信托為專人定制的個人財富信托將由一系列具體的計劃組成，包括子女教育、創業計劃、家庭保險計劃、退休安養計劃、財產增值計劃、家庭財產保全計劃等等。 

　 而信托公司本身的制度因素及相關法律因素保證了蘇州信托可以提供這一理財服務。首先，信托財產具有獨立性。客戶將財產委托給信托公司管理，該財產就成為信托財產，無論是客戶因為破產、法院罰沒以及其他涉及財產訴訟，還是信托公司出現類似情況，都不會影響信托財產的收益分配和最終的歸屬權；其次，信托財產可以投資的范圍極其廣泛。 

　  國外信托行業經過100多年的發展，目前主要的業務就是針對個人信托。我國的信托業也在去年頒布了新的信托法，為個人信托理財業務的開展提供了法律保障。蘇州信托正是在如此的市場背景下，參考國外信托成熟的做法進行的嘗試。